Apertura de Cuentas Bancarias

Descripción general

Panamá cuenta con uno de los sistemas bancarios más sólidos y regulados de América Latina. Más de 80 bancos internacionales operan en el país. Acceder a ese sistema como extranjero requiere cumplir con estándares estrictos de debida diligencia, documentación completa y un perfil financiero que el banco pueda verificar. Sin el expediente correcto, el proceso termina antes de empezar.

Tipos de cuenta que gestionamos

• Cuenta corriente corporativa para empresas locales y offshore.
• Cuenta de ahorros personal y empresarial.
• Cuentas que aceptan criptomonedas.
• Cuenta para fundaciones de interés privado.
• Cuenta para regímenes especiales y multinacionales.

Desde 2015 los bancos panameños endurecieron sus políticas de debida diligencia como parte de los compromisos del país con el GAFI y los estándares internacionales ALD/CFT. Hoy un expediente incompleto, una declaración de fondos inconsistente o simplemente el desconocimiento del proceso puede resultar en rechazo inmediato. Y un rechazo bancario deja registro.

Para quién es

Para el empresario extranjero que constituyó su empresa en Panamá y necesita cuenta corporativa para facturar y operar. Para el inversionista internacional que quiere acceso al sistema financiero panameño para mover capital de forma segura. Para el no residente que necesita cuenta personal vinculada a su actividad empresarial. Para quien ya intentó abrir su cuenta solo y recibió un no como respuesta.

Qué incluye

• Análisis del perfil del cliente para seleccionar el banco más adecuado según actividad, origen y volumen de operaciones.
• Preparación completa del expediente de debida diligencia.
• Asesoría en declaración de origen y destino de fondos.
• Gestión de referencias bancarias y comerciales.
• Coordinación directa con el oficial bancario durante todo el proceso.
• Seguimiento hasta la activación y primer uso de la cuenta.
• Orientación post-apertura para mantener la cuenta activa y evitar bloqueos.