银行开户

概述

巴拿马拥有拉丁美洲最稳健、监管最完善的银行体系之一。80 多家国际银行在该国运营。作为外国人接入这一体系，需满足严格的尽职调查标准、备齐完整文件，并具备银行可核实的财务背景。没有正确的材料，流程还未开始便告终结。

我们办理的账户类型

• 面向本地与离岸公司的企业活期账户。
• 个人与企业储蓄账户。
• 接受加密货币的账户。
• 私益基金会账户。
• 特别制度与跨国企业账户。

自 2015 年起，作为对 FATF 及国际反洗钱／反恐融资标准承诺的一部分，巴拿马银行收紧了尽职调查政策。如今，材料不完整、资金来源声明不一致，或仅仅是不了解流程，都可能导致立即被拒——而银行拒绝会留下记录。

适用对象

在巴拿马注册了公司、需要企业账户来开票与运营的外国创业者。希望接入巴拿马金融体系以安全转移资本的国际投资者。需要与其业务活动挂钩的个人账户的非居民。以及任何曾独自尝试开户却得到”否”的答复的人。

包含内容

• 分析客户背景，按业务、来源与交易量选择最合适的银行。
• 完整准备尽职调查材料。
• 就资金来源与去向的声明提供建议。
• 办理银行与商业推荐信。
• 全程与银行客户经理直接协调。
• 跟进至账户激活与首次使用。
• 开户后的指导，以保持账户有效并避免冻结。